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记者陈伟编辑张译文
战争开始时，投资和护理行业的公开募股竞争很快进入白热化阶段。
10月25日，中国证监会发布《关于做好证券投资基金公开发行投资咨询业务试点工作的通知》，E基金、南方、华夏、嘉实、中欧五家公司被批准首批开展公开发行投资咨询业务试点工作。10月28日，华夏基金旗下的华夏财富率先召开新闻发布会，发布了“了解你，更了解投资”的投资品牌。几乎与此同时，南方基金也发布了投资品牌“新浪智投”。两家龙头企业，一家在北方，一家在南方，引发了业内的热烈讨论。
已获得首批投资资格的另外三家基金公司及其子公司正在大力向外界推广其业务模式，而其他基金公司也在悄悄加快准备推出投资业务的步伐。业内人士表示，投资是公共基金的一个全新战场，将深刻影响未来的公开发行行业格局。
品牌运营，公司第一
在获得第一批投资业务试点资格后，除了自有客户之外，如何通过差异化优势吸引更多的增量客户已成为基金公司面临的一大难题。
在发布投资品牌的同时，华夏和南方公司详细解释了他们的服务模式。
华夏财富负责人表示，公司已经形成了“线下投资、在线理财机器人”的服务模式。线下，华夏财富拥有业内最早的线下金融中心，15年的线下基金金融服务经验，一支100多人的投资咨询团队。在网上，2018年初，该公司推出了一个在线金融服务平台——华夏茶之投资应用，以深入挖掘客户的金融需求。
南方基金的投资服务模式分为两步:客户首先通过迷你测试，然后“新浪智投”将帮助客户代表自己筛选和配置基金产品，并提供金融需求评估、资产分析与诊断、自动头寸调整和后期投资等服务。值得一提的是，“思南智投”将为客户开设专属投资理财账户提供定制服务，通过降低认缴费和收取与投资理财账户规模挂钩的投资理财服务费，将公司和投资者的利益深深捆绑在一起。
业内人士认为，公司的投资实力可以吸引客户，投资实力可以留住客户，这是一个全新的公款战场。作为拥有完整产品线和深厚投资研究积累的领先企业，华夏和华南拥有超过1亿的自有客户。如何在服务现有客户的同时吸引增值，进而通过产品和服务创造一个闭环，使客户“来了就不想走”是当前竞争的重点。
也有观察人士认为，投资业务显然是在争夺投资实力，同时暗中争夺金融技术能力。具体来说，基金投资咨询业务需要为每个客户开立一个专属投资账户，量身定制投资策略，从整个市场上成千上万种产品中选择与策略相匹配的产品，并不断跟踪调整。这是一个涉及大量数据的动态过程，对基金公司的投资管理能力、风险控制系统和系统支持能力有极高的要求。前五家试点公司都是综合实力经过长时间验证并得到市场认可的龙头企业。随着时间的推移，金融技术在投资业务中的重要性将继续增加。
创造附加值并提升客户体验
如何深入整合客户的利益，如何让客户快乐赚钱，成为整个基金行业的一个深层次思考问题。
“我们知道，为客户赚钱不仅取决于产品的收益率，还取决于在正确的时间为正确的客户推荐正确的产品，并努力避免一些错误的交易行为。”中欧基金相关负责人告诉记者，他们已经做了大量的准备工作。首先，公司的研究平台、量化团队和资产配置团队长期为中国和欧洲提供专业的外部研究支持。其次，通过客户洞察和数据分析实践，找出影响客户投资体验的关键节点，为用户做好投资陪伴和投资后管理工作。
据报道，通过不断实践，中欧基金取得了一定成效。数据显示，截至2019年6月30日，在所有投资中欧货币滚动平台的客户中，盈利客户占87%，固定投资开盘率超过50%，回购率超过90%。
