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为规范商业保理企业的经营行为，加强监督管理，强化监管责任，防范和化解风险，促进商业保理行业健康发展，根据“以问题为导向，急用为先”的原则，银监会近日发布了《关于加强商业保理企业监督管理的通知》(以下简称《通知》)。
据统计，截至2019年6月底，全国注册商业保理企业12，081家，分别比2018年和2019年初增加4，222家和540家；全行业注册资本8487亿元，分别比2018年和2019年初增加1117亿元和457亿元。
根据通知要求，商业保理企业分为正常经营、非正常经营和非法经营三类，现有企业进行分类并安全有序处置。一是对于接受并配合监管、注册地有营业场所并登录“商业保理信息管理系统”或当地金融监管部门指定的信息系统完成信息的正常经营企业，当地金融监管局将在上报银监会审查后分批、分次公布，并将其纳入监管名单，按照法律法规实施监管。二是督促整顿非正常经营和非法经营企业。如果整改验收合格，当地金融监督局可以列入监管名单。三是对拒不整改或整改验收不合格的非正常经营企业，当地金融监督局应协调市场监管部门将其列入非正常经营名单，并说服其申请变更企业名称和经营范围，主动依法注销或吊销营业执照。四是对整改验收不合格或存在严重违法违规行为的非法经营企业，当地金融监督局应予以处罚或取缔，并将涉嫌违法犯罪行为及时移送公安机关依法查处。
此外，《通知》还从依法经营、强化监督管理、稳步推进分类处置、严格控制市场准入、强化地方监管责任、优化经营环境六个方面，引导地方政府加强对商业保理企业的监管。首先，根据法律法规进行操作。明确商业保理的业务原则、内部管理、业务范围、融资方式和负面清单，督促商业保理企业严格遵守底线，规范操作，防范风险，引导商业保理企业关注主营业务和收益来源。二是加强监督管理。明确商业保理企业各项监管指标，规范非现场监管和现场检查等监管措施，建立重大事件报告制度。第三，稳步推进分类处置。根据经营风险和违法违规情况，将商业保理企业分为正常经营、异常经营和违规经营三类，并对股份制企业进行分类和安全有序处置。接受并配合监管、在注册地有营业场所并登录“商业保理信息管理系统”或当地金融监督局指定的信息系统完成信息的企业，应当分批、分次公示，并纳入监管名单。第四，严格控制市场准入。清理库存，严格控制增量。要求地方金融监管局与市场监管部门协调，严格控制商业保理企业的注册。如果真的需要设立新的咨询机构，就必须与市场监管部门建立咨询机制。严格控制注册地址和股权变更，禁止跨省、自治区、直辖市和计划单列市变更注册地址。第五，压缩地方监管责任。明确地方政府监管职责，建立分级监管和专职监管体系，完善跨部门、跨地区监管合作机制。第六，优化经营环境。引导商业保理企业从政策支持、与银行保险机构合作、行业自律等方面为小微企业提供更好的服务。
中国保监会表示，下一步将制定《商业保理企业监督管理办法》，进一步完善商业保理企业的市场准入、退出、经营和监督管理制度，并及时征求有关部门、地方金融监督局、行业协会和企业的意见。
