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目前,公众对比特币仍缺乏足够的了解,一些个人持有、使用和交易比特币是出于追随潮流或投机的心理。从比特币属于特定虚拟商品的属性来看,可能存在以下风险:
首先,投机的风险更高。比特币交易市场的容量很小,其交易全天24小时开放,没有价格限制。价格容易被投机者控制,导致剧烈波动和巨大风险。普通投资者盲目跟风,损失惨重。同时,比特币相关交易市场仍处于自发状态,可能存在交易对手风险、资本安全风险和清算结算风险等。,因此很难有效保护投资者的合法权益。
其次,洗钱的风险更高。由于比特币交易是匿名的,不受地区限制,因此很难监控资金流动,这为洗钱和资助恐怖活动提供了便利。
第三,被罪犯或组织利用的风险。目前,世界范围内出现了利用比特币进行毒品、枪支交易等犯罪活动,相关案件已得到查处。与此同时,各种比特币交易网站的状况参差不齐,一些网站未经合法注册,涉嫌非法经营;一些网站的安全性和抗风险能力较差,容易受到黑客攻击或网站运营商带着钱潜逃。
从目前情况来看,由于比特币总量较小,交易市场有限,金融机构不直接参与比特币的交易和投资活动,因此,比特币的相关风险还没有达到影响中国金融体系的程度。
央行负责人表示,中国人民银行一直密切关注比特币的发展趋势,并持续关注全球相关监管机构的政策和措施。12月3日,中国人民银行会同工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会发布了《关于防范比特币风险的通知》。除了明确比特币的在线虚拟商品属性外,该通知主要明确了以下内容:
明确要求现阶段所有金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,不得以比特币为产品或服务定价,不得作为中央交易对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围。
明确要求比特币注册和交易等服务的互联网网站应向电信主管部门备案,切实履行反洗钱义务,识别用户身份,报告可疑交易。
它明确要求相关部门、金融机构和支付机构在日常工作中正确运用货币概念,注重加强公众货币知识教育,将正确认识货币、正确对待虚拟商品和虚拟货币、合理投资、合理控制投资风险、维护自身财产安全等概念纳入金融知识普及活动的内容,引导公众树立正确的货币和投资观念。
比特币交易是互联网上的一种商品交易行为,普通人有自担风险参与的自由。下一步,中国人民银行将会同有关部委,督促提供比特币登记和交易等服务的金融机构、支付机构和互联网网站有效执行《通知》的规定。同时,中国人民银行将根据自身职责,继续关注比特币的发展趋势和相关风险,进一步加强公众货币知识教育,引导公众树立正确的货币观念和投资观念。
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